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サンクションスクリーニング（Sanction Screening）とは、企業や金融機関が取引先や顧客を対象に行うコンプライアンス手続きの一部で、制裁リスト（サンクションリスト）に基づいて特定の人物、団体、または国との取引を確認し、制裁対象でないことを確認するプロセスです。これは、法規制に準拠し、制裁違反を防ぐために行われます。
【サンクションスクリーニングの目的】
- 法令遵守
国際的および国内の法規制に従い、制裁リストに記載された個人や団体と取引をしないようにする。 - リスク管理
不正行為、マネーロンダリング、テロ資金供与などのリスクを軽減するため。 - 企業の信用保護
制裁対象との取引により企業の評判が損なわれることを防ぐため。
【サンクションスクリーニングの対象】
サンクションスクリーニングは、以下のような取引先や顧客に対して実施されます。
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個人
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企業や団体
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国や政府機関
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銀行取引や金融取引の相手方
【使用される制裁リスト】
制裁リストには複数の国際的および国内のリストが含まれます。主なリストは以下の通りです。
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OFACリスト（米国財務省外国資産管理局）:特別指定国民（SDN）リストなど。
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EU制裁リスト:欧州連合の制裁対象者リスト。
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国連制裁リスト:国連が指定する制裁対象者リスト。
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その他の国別制裁リスト:各国が独自に指定する制裁対象者リスト。
【サンクションスクリーニングのプロセス】
- データ収集
顧客や取引先の名前、住所、国籍などの情報を収集。 - リストチェック
収集したデータを制裁リストと照合し、一致するかどうかを確認。 - 一致確認と審査
一致した場合、その一致が正確であるかを詳細に確認し、必要に応じて追加の審査を行う。 - 対応策の実施
一致が確認された場合、取引の停止、報告、その他の必要な対応を実施。 - 技術の利用
サンクションスクリーニングは、手動で行うこともありますが、通常は専用のソフトウェアやシステムを使用して自動化されています。これにより、大量のデータを迅速かつ正確に処理でき、人的エラーを減らすことができます。
サンクションスクリーニングは、企業や金融機関がコンプライアンスを維持し、法規制に違反しないようにするための重要な手続きです。これにより、企業は制裁リスクを管理し、国際的なビジネス環境で信頼性を維持することができます。